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    85后初中生"血洗"400多個富豪57億!一邊轉移資產,一邊痛罵受騙者

    2021-03-23 19:19:07 財經正解局 

    2020年12月24日,深圳市人民檢察院發布了一則肖建海涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款的告知書。

    犯罪嫌疑人肖建海系軒鴻集團公司實際控制人,犯罪嫌疑人葉洪輝等23人系軒鴻集團的工作人員。經查,軒鴻集團向不特定人群公開宣傳,借用合法經營的形式,發行基金產品,承諾保本付息向投資人非法吸收資金。

    用告知書里的原話來說,“本案被害人人數眾多”。肖建海,以騙行商,空手套白狼,圍獵深圳無數千萬、億萬級富豪,賺得盆滿缽滿。

    肖建海究竟騙了多少人、多少錢?

    400人,被騙57億。這里面有完全不懂金融的軍轉老干部,有專業的銀行理財經理,有惜財如命的退休老年人,還有急需資金周轉的小企業主。

    一大批千萬、億萬富豪被“血洗”。

    潮汕人肖建海,出生于1985年,文化程度不高,只讀到了初中畢業,但后來為了包裝自己成功人士的高端形象,自稱畢業于清華大學五道口金融學院。踏足深圳靠做房產中介起家,摸清了地產中介的運營模式后,2006年,21歲的肖建海成立了一家中介公司——深圳軒鴻置業公司,并且很快發展到三家門店。

    做中介時,肖建海發現,有些在售房屋處于抵押狀態,抵押房子無法過戶。賣家沒錢解押房子,買家又擔心風險不愿意墊付資金。

    為了讓買家規避這種風險,中介就聯合金融公司,推出過橋資金幫助賣家解押,利率由買家來承擔,這屬于一種金融業務。過橋資金,一般都是短時間高利息,月息能達到1.5%-3%。只是賣家短期借過來用一下,房子解押以后,買家把資金支付之后很快就還上了。

    剛開始,肖建海從熟人下手,找以前的客戶和潮汕老鄉以大約月息一分利借來資金,然后再轉手高利借給房產賣家。一開始就做得很順利,他嘗到了甜頭。

    肖建海由此萌生想法,那就是成立金融公司,低利率向人借錢,向買賣二手房的人提供過橋貸款業務,高利率把錢借出,一來一回,用錢生錢。

    2013年11月,肖建海成立了深圳市軒鴻金融控股等幾家金融公司,正式轉型金融行業,逐漸在當地富豪界里聲名鵲起。

    肖建海的金融公司在社會上以理財產品的形式募集資金,短期三個月,也可以選擇長期的。

    低價借錢高價轉借,理論上來說可以成立,但最大的問題是借來的錢能不能轉借出去把錢賺回來,如果能,那么就能運轉下去如果不能,借來錢賺不到錢,就不能覆蓋借錢的成本,生意就運轉不下去。

    初步吸金成功的肖建海,卻發現一個嚴重的問題。在他假設中:“借錢——高利借出——收回借出的本金與高額利息——還借入的本金和低額利息”,這其中的“高利借出”部分根本無法達成,他并沒有能力找到足夠多的過橋業務讓錢生錢,當第一批募集的錢到期,客戶要贖回時,肖建海不得不發行新的理財產品借新還舊。

    這就是一個典型的龐氏騙局,但與市面上其他的集資詐騙不同,肖建海眼中的韭菜們,并非是口袋單薄的窮人,而是那些荷包滿滿渴求更進一步擴大財富的有錢人們。

    為了吸引更多投資者,肖建海進行了一系列大刀闊斧的包裝,他給投資者的年化率為10%,比銀行的理財收益率更高,但比其他民間理財產品收益率更低,這不僅能降低成本,更關鍵的是能讓投資者放松警惕,讓人以為安全性更高。

    肖建海為了獲得投資者信任,大肆包裝自己,對外宣稱自己畢業于清華大學五道口金融學院。另外肖建海將自己的公司進行了重新裝修,變得更加豪華大氣。他又在墻上掛上自己與眾多領導和企業家的合影,他還花巨資請來了紐約梅隆銀行董事總經理鄔思彥前來站臺,后又邀請來眾多房地產大佬和許多有影響力的人物參加自己舉辦的活動。

    通過這些公開活動,肖建海給自己營造出一個成功人士形象,自己的集團也被塑造成十分有實力的企業形象。

    名氣越來越大,投資者越來越多,融到的錢太多無法通過過橋放出去。就開始轉戰股票二級市場以及大宗商品等市場。

    軒鴻基金從備案信息來看,總共備案了5只產品,但軒鴻基金作為證券投資類基金,備案的5只基金中卻有三只是物業并購類基金。

    肖建海擁有一支100多人的理財團隊,在深圳各個角落尋找高凈值人士。肖建海給員工的“回報”非常高,提成高達6%—7%,而且是現金發放。

    曾有一個客戶經理,在春節前拉來了3000萬元,肖建海給這個客戶經理開了個慶功會,當場發放了200萬元提成。

    很多人在如此高薪的誘惑下,拼命做業績,“血洗”了深圳一批千萬富豪。

    深圳一名70歲的老人,在銀行等候辦理一筆理財業務,被一名軒鴻的理財經理搭訕。這位理財經理熱情招呼,并要到了老太太的家庭地址,中秋節給老太太寄月餅,經常去老太太家中幫忙做事……在理財經理的再三邀請下,老太太去了軒鴻公司參觀,老太太最終被打動,在沒有和家人商量的情況下,拿出1000萬元購買了軒鴻基金的理財產品。

    “如果不是這個遭遇,我現在可以帶著1000多萬現金回老家,過富足安穩的退休生活,老兩口周游世界。但踩了雷,如果不能把錢要回來,我一生積累的所有財富都可能化為烏有。我怕面對現實,天天不能入睡,老頭子要我去深圳找肖建海要錢,我到哪兒能找到他?”

    在多方位運作下,軒鴻集團瘋狂吸食深圳富豪的血,一次投資幾百萬、幾千萬的數不勝數。到2019年,鴻軒集團累計賣出的理財產品高達57.22億。

    這種龐氏騙局,終歸會轉不動。2019年,因為資金鏈斷裂,軒鴻的雷終于炸了,很多投資者發現自己的理財產品兌付不了了,他們開始找肖建海談判,但是肖建!八镭i不怕開水燙”,直言道,“把你騙翻是我的本事,你買了就自認自己傻逼吧!

    這個道貌岸然的偽君子,暴露出了人性當中最大的惡。

    肖建海從最開始就知道,他的公司早晚要出事,所以早早就在海外買房置地,將妻兒全部移民出國。肖建海通過地下錢莊,將數十億資金轉移至境外,在香港新界溪沙街購買了三處高檔住宅。

    據統計,軒鴻金融總共發行39只產品,共募集57.22億。累計向投資者兌付本金約41.33億元,派發投資人利息4.55億元,通過信托轉入虧損5.97億,還有5.36億元下落不明。

    投資者認為,這部分資金極大可能被肖建海轉移到海外,成了個人資產。肖建海的妻兒都已經獲得了海外國籍,資金也大部分轉移到海外。軒鴻被掏空之后,所有的理財產品都發生了到期無法支付,400多名投資者血本無歸。

    從2013年成立軒鴻基金,到2020年被抓,肖建海短短7年時間內,騙取了數十億的現金,血洗了一批深圳的千萬、億萬富豪。

    (責任編輯:張洋 HN080)
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